안녕하세요. 공돌이 입니다.
2020년 전 세계적으로 감염병이 유행하면서 경기침체가 더욱 심화되는 모습이 보이고 있습니다. 위기는 곧 기회라며 투자를 지금 해야 한다는 이야기가 들리기도 합니다. 지금의 경기 악화 상황은 감염병으로 인한 것이어서 사실 2008년의 미국 금융 위기의 영향과는 조금 다르다고 생각합니다. 금융 위기 수준으로 경기 악화 후 빠르게 다시 성장할 수 있을 것이라는 예측과 그렇지 못할 것이라는 예측이 많이 올라오고 있습니다. 그래서 과연 이 시점에 어디에 무엇을 얼마나 투자를 해야 하는지 고민이 많이 되어 개인적인 생각을 적어봅니다.
2008년 미국 금융 위기는 전 세계가 경제적으로 상호 의존적인 관계에 있기 때문에 그 영향이 바로 국내에도 영향을 미쳤다고 생각합니다. 여기서 미국 금융 위기를 살짝 알아보면, 돈이 필요로 하는 사람에게 신용도가 낮더라도 담보 물건이 있다면 이를 이용하여 신용 대출을 시행하다 보니, 신용이 낮은 등급의 대출 비중 서브프라임 등급의 비중이 크게 높게 되었고, 이 대출금이 값아 지지 않아 생긴 문제였습니다. 그렇다면 그 담보 물건을 처리하면 되는 것이 아니냐 라는 것인데요. 집값이 크게 올라가는 상황에서 해당 집을 담보로 진행을 하였고, 이후 집값이 급감함에 따라 집을 처리하여도 대출을 값지 못하였기 때문에 돈을 빌려주던 은행들이 부도가 나게 되는 것입니다. 부도가 난 은행들을 대상을 투자했던 투자자들도 연쇄적으로 함께 부도가 나면서 전 세계적으로 경제 활동에 영향이 발생하게 됐던 것이었습니다.
당시의 nasdaq와 kospi에 대해서 빨간색 화살표로 표기를 해 보았습니다. 이 자료는 yahoo finance에서 가져왔습니다. 해당 data를 받아오는 방법에 대해서 아래에서 설명하겠습니다. Nasdaq은 당시 최대/최저로 약 2.1배 감소하였고, kospi는 약 1.9배 감소가 되었습니다. 그리고 nasdaq은 지속적인 발전을 하였지만 kospi는 그에 반해 서서히 증가하는 모습을 보이다, 2017년에 최고 수준에 달하게 됩니다. 그리고, 현재 2020년 급격히 경제 활동이 제한된 상황에서 nadaq와 kospi는 함께 감소하는 상황입니다. 위에서 언급한 2008년 금융 위기 시절의 감소 비율을 넣어서 생각해보면 nasdaq는 약 4400수준, kospi는 약 1300수준까지 감소할 수 있겠다 라는 예상을 할 수 있습니다. 물론 그렇게 감소하지 않을 수도 있고, 더 감소할 수도 있습니다.
개인적으로는 경기 침체가 장기화되어 전체적인 경기 악화는 둔할 수 있으나 회복에 매우 긴 시간이 필요할 것으로 예상이 됩니다. 우리나라 주식 종목들을 볼 때 외국인 비율이 많을수록 nasdaq의 trend에 매우 민감하게 반응하고 있음을 알 수 있습니다. 한번 data를 받아서 확인해 보시면 좋을 것 같습니다. 이와 같은 data를 보면 과연 지금 금융 쪽으로 투자를 하는 것이 맞는지 의문이 생깁니다. 최근 인터넷 뉴스에서도 많이 이야기가 된 특정 회사 주식을 개인이 많이 구매하고 있다는 내용이 있었습니다. 우리는 다양한 소식통과 다양한 정보를 많은 곳에서 얻을 수 있습니다. 그렇기 때문에 개인이 data를 직접 보고 정말 투자를 해야 할 시기인지 잘 판단해야 한다고 생각합니다.
다음으로는 위 그래프를 어떻게 하면 볼 수 있는지, 그리고 또 어떻게 데이터를 가져왔는지 소개하고자 합니다. 위의 그래프는 일부러 y축을 지웠습니다만, 실제로는 값이 전부 제공이 되고 있습니다. 먼저 yahoo.com으로 들어갑니다. 해당 site에서 검색 키워드로 finance를 검색하여 들어가도 되고, 검색 창 밑에 Finace 메뉴를 눌러도 좋습니다. 주소는 finance.yahoo.com입니다. 여기서 검색 창에 원하는 항목을 영어로 검색하시면 됩니다. 국내 주식도 동일하게 영어로 표기하여 검색하시면 됩니다. 아래 그림에서 화살표 부분들을 전부 설정해 주시면 됩니다. Historical Data에 들어가서 Time period 기간, frequency 빈도(날짜, 월) 등으로 설정 후 Apply 적용 을 누르면 원하시는 data를 얻으실 수 있습니다.
이와 같은 방법으로 data를 얻어서 엑셀로 그래프를 그리시면 원하는 data끼리 비교가 쉽게 가능합니다. 최근에 유행하는 파이썬과 같은 프로그램을 활용하여 data에 대한 예측 분석, bid data활용에 매우 용의한 방법입니다. 해당 data를 이용해서 금융 쪽 투자를 위해 어떻게 준비해야 하는지 자세히 분석해 보면 좋을 것 같습니다. 해당 검색 시 금값에 대한 변화도 함께 볼 수 있으니 검색해 보시면 좋겠습니다.
이처럼 과거와 달리 data를 쉽게 찾을 수 있는 세상이 되었습니다. 조금만 시간을 투자하여 여기 저기에서 필요한 data를 수집하고 어떤 것에, 어느 시기에 투자를 할 것인지 신중하게 고민하여 투자를 할 필요가 있다고 생각합니다.
여기까지 아주 지극히 개인적인 생각이었습니다.
감사합니다.
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